Проверяют ли банки справки 2-НДФЛ через налоговую?

Финансы
Содержание
  1. Проверяется ли банк справку 2-НДФЛ и как
  2. Звонок работодателю
  3. Базы налоговых служб
  4. Как банк определяет подлинность трудовой книжки?
  5. Что делать, если на ваше имя оформлен кредит
  6. Как обезопасить себя, оставляя автомобиль в залог
  7. Закон об ответственности за мошенничество в сфере кредитования, состав преступления
  8. Липовые справки о зарплате: что грозит бухгалтеру?
  9. Что будет, если банк обнаружит подделку после выдачи кредита?
  10. Что будет, когда обман вскроется?
  11. Если заработная плата в конверте, то можно ли рассчитывать на отпускные?
  12. Как мошенники берут кредиты
  13. Какие документы подделывают и почему?
  14. Работа службы безопасности
  15. Форма заполнения
  16. Как бухгалтеру не уронить свою компетентность в глазах директора?
  17. Ближайшие бесплатные вебинары
  18. Как банк определяет подлинность справки о доходах?
  19. Что грозит за подделку справки 2-НДФЛ и судебная практика по этому вопросу
  20. Товары магазина в кредит
  21. Какие последствия подделки справки 2-НДФЛ? ↑
  22. Другие новости

Проверяется ли банк справку 2-НДФЛ и как

Граждане России, не имеющие непосредственного отношения к банковскому сектору, обычно считают, что банки имеют доступ ко всей личной информации физических лиц, и, используя СНИЛС и Свидетельство о подоходном налоге 2, они могут получить полную и достаточную информацию о клиенте при подаче заявления на получение заем. В то же время все кредитные организации, не говоря уже о крупных банках, таких как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и т.д., должны разочаровать, а, может быть, и те, кто не обрадуется, не могут. Контроль осуществляется косвенными методами, которые, однако, позволяют использовать ложный IRPEF 2 для ссуды.

Важно: данная работа не является инструкцией по фальсификации персональных данных клиента, представленных в банк, а всего лишь констатация фактов.

Самый простой, но самый точный способ выяснить платежеспособность клиента банка — использовать персональные данные Федеральной налоговой службы или Пенсионного фонда РФ. Ответ на вопрос: «Банки контролируют 2 справки о подоходном налоге с населения через налоговую инспекцию», приведен выше. У них нет официального доступа к базе данных налоговой инспекции.

правда, есть неофициальная — знакомые налоговых инспекторов, у которых есть такой доступ на рабочем месте. Однако кто будет звонить своему источнику информации несколько раз в день. Его ценят и используют только для больших сумм кредита. При этом понятие «крупный кредит» различается для разных банков. Для одних кредиторов это 1,0 млн. Руб., Для других — 3,0 млн. Руб., Для третьих — 5,0 млн. Руб.

с Пенсионным фондом России немного сложнее. Государственные банки (Сбербанк России, ВТБ и Россельхозбанк) с середины 2015 года имеют прямой доступ к персональным данным каждого человека в стране, зарегистрированного в ПФР (если некоторые отделения государственных банков не имеют прямого доступа к базе данных, запрос сделан). Это означает одно: подлинность документа будет установлена ​​в кратчайшие сроки.

Вывод: госбанки без особых усилий могут узнать размер «сети», т.е налогооблагаемую заработную плату, быстро и точно. Следовательно, для них будет дороже подать фальшивую информацию.

При этом остается открытым вопрос о коммерческих кредитных организациях: может ли банк проверить сертификат IRPEF 2 и как? Перекрестная проверка носит технический и фактический характер.

В ходе технической проверки проверяется правильность заполнения формы. Сотрудник банка в ходе этого процесса оценивает комплаенс:

  • сведения о работодателе, указанные в самой справке и указанные на круглой печати.
  • коды начислений и отчислений в классификатор;
  • отчисления из текущего коэффициента;
  • начисленные и удержанные суммы;
  • сведения о владельце, указанные в справке о паспортных данных;

Подчеркнем, что неточности, выявленные в ходе проверки, не являются преступлением. Сам сертификат IRPEF 2 необходимо заменить, иначе банк без последствий откажет в выдаче кредита.

Дополнительно сотрудник банка может:

  • обратите внимание на форму для заполнения справки.
  • позвонить на свое рабочее место;
  • использовать доступные базы данных Федеральной налоговой службы;

Звонок работодателю

В случае сомнений кредитный специалист может позвонить на рабочее место заявителя для получения кредита. У вас есть возможность задать следующие вопросы:

  • требовать документы о заработной плате за предыдущие периоды и т д и т д.
  • если предъявитель справки работает в организации (предприятии);
  • каков общий стаж работы;
  • сколько раз менялась работа;
  • с какого времени исчисляется стаж работы на последнем рабочем месте;
  • какова зарплата (тут проблема, так как бухгалтер не обязан запоминать, что он написал в справке);

Но здесь есть нюанс: сотрудник работодателя не обязан отвечать на такие вопросы. При желании он может просто повесить трубку или дать минимальную информацию — такой рабочий есть, справку ему выдали. Но большинство из них делают это, когда им есть что скрывать.

Базы налоговых служб

ранее уже отмечалось, что получить персональные данные о клиенте через ФНС невозможно. Однако в процессе проверки справки, зная официальное наименование работодателя, его ОГРН и ИНН через официальный сайт ФНС (https://www.nalog.ru), можно узнать практически любую информацию на работодателя.

Обладая аналитическим складом ума, вы всегда можете с точностью, близкой к 100%, определить, сколько данных представлено в f. 2-НДФЛ, соответствуют действительности (например, нетрудно найти среднюю заработную плату по организации в целом и среди разных категорий работников).

Как банк определяет подлинность трудовой книжки?

Проверить подлинность трудовой книжки можно несколькими способами:

  • Проверить подлинность информации, представленной в трудовой книжке, можно и другим способом — связаться с бывшими работодателями потенциального заемщика, указанного в документе, получить от них информацию об условиях работы и сравнить с указанными в трудовой книжке.
  • Самый действенный, но трудоемкий и ресурсоемкий — это официальный запрос в Гознак на согласование серии рабочих тетрадей. Эта проверка не выявит подделки, если трудовая книжка настоящая, а отчет о занятости, содержащийся в ней, является «фальшивым».
  • Сравнение возраста заемщика и предоставленных данных с датой его первого трудоустройства по трудовой книжке. Например, в фальшивой книжке могут быть «ошибки» с расхождением между первой работой и выпуском и т.д.
  • Самый простой и эффективный способ проверить подлинность трудовой книжки и указанной в ней информации — обратиться в Пенсионный фонд России. С помощью такого запроса служба безопасности банка сможет узнать, получал ли заемщик платежи от работодателя в течение указанного периода времени, кто является отправителем платежей и так далее

поддельные документы

Что делать, если на ваше имя оформлен кредит

Что делать, если мошенники выдали вам кредит
Что делать с человеком, на которого была привязана ссуда? Каковы последствия невыплаты данного кредита?

В связи с тем, что появляется все больше программ, по которым можно снимать деньги, предъявив только один документ, увеличилось количество кредитов, выданных по паспорту гражданина без его ведома.

Как работают мошенники? Заключение кредитного договора невозможно без предоставления паспорта. Вы можете получить ссуду на свое имя, если ваш паспорт утерян или украден. Довольно часто мошенники берут экспресс-кредиты, небольшие суммы на короткий срок. Такие займы выдаются моментально и не требуют подтверждения документов.

Чтобы обезопасить себя, немедленно напишите заявление в полицию, если вы обнаружите, что ваше удостоверение личности отсутствует. В этом случае после написания заявления паспорт будет считаться недействительным.

Как только вы узнаете, что кредит выдан на ваше имя, вам нужно написать два вопроса. Один следует адресовать руководству банка, другой — в полицию. Проверку проведет полиция. Если кредит выдавался в отделении банка, обязательно должна быть запись с камеры видеонаблюдения. Его можно использовать для определения того, кто обрабатывал ваши документы. Довольно часто в такой ситуации сотрудники банка вступают в сговор с мошенниками.

Пример: Гражданин Петров С.С распивал спиртные напитки в компании молодежи. На следующее утро он проснулся и не смог найти свой паспорт. Через некоторое время ему стали звонить по телефону с просьбой выплатить долг. Выяснилось, что в день пропажи паспорта на его имя была выдана ссуда МФО, офис которой находился неподалеку. Мошенники, используя документы, представили их в офис организации и оформили микрозайм в размере 30 000 рублей на имя С. Петрова. Петров обратился в полицию. Видеонаблюдение показало, что в офисе находится еще один гражданин. Возбуждено уголовное дело по факту мошенничества как в отношении группы лиц, с которыми выпивал Петров С.С., так и в отношении сотрудника МФО.

Как обезопасить себя, оставляя автомобиль в залог

В последние годы в России начали активно работать автомобильные ломбарды, предлагающие под низкие проценты кредиты на сохранность автомобиля. Прежде чем обращаться в эти организации, необходимо убедиться, что они работают на законных основаниях. Часто мошенники предлагают очень быстро оформить договор, чтобы автовладелец не успел с ним познакомиться. Внимание к автомобильной оценке, желательно оформить всю сделку в присутствии нотариуса. Это защитит вас и даст вам возможность при необходимости обратиться в суд с доказательствами.

Закон об ответственности за мошенничество в сфере кредитования, состав преступления

Кредитное мошенничество

Для признания действий отдельных лиц или организаций незаконными необходимо наличие общих факторов:

  • подача фальшивых документов, искажение фактов. Обязательным условием является осознание заявителем факта предоставления недостоверных сведений, фальсификации документов.
  • лицо, причастное к преступлению, должно быть старше 16 лет, поскольку предусмотренная настоящей статьей уголовная ответственность наступает только после достижения шестнадцатилетнего возраста;
  • наличие умышленного проступка, совершения деяния, направленного на изъятие денег;

Чем грозит получение кредита по поддельным документам?

Хищение денег заемщиком путем предоставления ложной информации банковскому учреждению -наказывается штрафом в размере до 120 000 рублей либо штрафом до одного года, штрафом в размере 300 000 рублей или исправительными работами до двух лет.

Липовые справки о зарплате: что грозит бухгалтеру?

Сотрудник обратился в бухгалтерию с просьбой предоставить справку по форме банка о его реальном заработке в компании. 2-НДФЛ не подходит для сотрудника, так как он получает часть своего дохода в конверте. Ирина Буцкая, ведущий консультант по бухгалтерскому учету и налогообложению ООО «ИК Ю-Софт», пыталась выяснить, есть ли какие-либо риски для организации, выдавшей этот документ.

Как правило, работодатель выдает сотрудникам справку о доходах по форме 2-НДФЛ. В соответствии с ТК РФ компания должна предоставить работнику документ в течение трех дней с момента подачи заявления. Сертификат может потребоваться для использования в разных жизненных ситуациях, например, для получения имущественного вычета, потребительского кредита, ипотеки и так далее. В документе отражены доходы сотрудника, удержанные и перенесенные на баланс налоги.

Для оформления кредита банку требуется подтверждение определенного стажа работы и заработка потенциального клиента. Финансистам карта нужна для расчета суммы кредита и максимальных ежемесячных взносов. Если доход у сотрудника небольшой, он не сможет вовремя погасить ссуду, поэтому, если зарплата выплачивается конвертами, работник лишается возможности получить ссуду в банке даже под ипотеку. В таких ситуациях работник обращается к работодателю с просьбой выдать ему справку по форме банка, в которой будет указана «серая зарплата».

Проанализировав различные формы таких справок, можно однозначно сделать вывод, что одно из обязательных полей в документе — это сумма дохода за вычетом НДФЛ и данные о стажировке сотрудников. Большинство банков требует, чтобы документ был заверен печатью компании. Остальные поля могут отличаться. В большинстве случаев форма, предоставленная кредитором, не содержит информации о регистрационных данных организации в контролирующих органах. Наверное, поэтому такие документы выдают сотрудникам.

Читайте также: Как вернуть имущественный вычет при покупке квартиры

Что будет, если банк обнаружит подделку после выдачи кредита?

Часто бывает, что заемщик не оплачивает ссуду, банк начинает связываться с работодателем, которого клиент указал в анкете и справках. В результате банк быстро обнаруживает, что заемщик не работает в указанной организации и предоставленные документы являются фальшивыми.

В этом случае кредитор внесет заемщика в «черный список» и потребует от заемщика полностью погасить ссуду и проценты в течение 30 дней с даты получения жалобы. Если заемщик не вернет вовремя указанную сумму, банк обратится в суд.
См. Также: Требование о полном досрочном погашении кредита

Кредитор может возбудить уголовное дело по факту мошенничества с кредитами.

Что будет, когда обман вскроется?

В большинстве случаев подделка рано или поздно обнаруживается. Чаще всего документы подделывают заемщики, не желающие платить по кредиту, у которых нет на это денег, потому что у них нет доходов и работы.

Когда пройдут первые задержки, банк обязательно начнет обзванивать все указанные контакты и пытаться связаться с работодателем. Так или иначе Совет безопасности узнает о подделке и может обратиться в прокуратуру для возбуждения уголовного дела.

Кредит, полученный по фальшивым документам, может доказать заемщику не только черный список (из которого нет выхода), но и лишение свободы.

Если заработная плата в конверте, то можно ли рассчитывать на отпускные?

В связи со спецификой профессии бухгалтер, даже если он является штатным сотрудником, может выполнять дополнительную второстепенную работу в дополнение к своей основной работе.

Может случиться так, что у бухгалтера может быть только одна работа, но он не будет оформлен на нее. Это обычная практика для регионов.

Бухгалтер добровольно принимает зарплату из конверта, имея здесь свой плюс — НДФЛ. Налог на доходы физических лиц очаровывает многих, когда работодатель объявляет, что заработная плата чернокожих будет настолько высокой и, если официально, менее 13%. За время своей практики я встречал случаи, когда работодатель пытался переложить страховые взносы на работника.

Была такая ситуация: веду бухгалтерию в нескольких компаниях, в одной неофициально. Раньше он руководил этой фирмой, работая в консалтинговой компании, потом ушел, и мы уже год работаем напрямую, без посредников. Единственный бухгалтер, с 2015 года. В августе, как обычно, уехала в очередной отпуск. Зарплату за июль, как обычно, я тоже получил. На август менеджер переводит деньги на карту, сразу звонит и говорит: забыл, что вы в отпуске, платить не хочу. Верните деталь или мы учтем ее при расчете в следующем месяце.

Напоминаю, что я единственный бухгалтер, я руководил компанией с самого начала и всегда уходил в отпуск без проблем, зарплата была полная, предыдущий отпуск был в феврале, и вопросов по оплате не было. Я сказал ему, что не согласен с этим решением: почему бы это было, если бы 4 года были другими? Он настаивает на своем. Завтра мы поговорим об этом лично. Что бы вы сделали в такой ситуации? Я уже принял решение, хочу услышать ваше мнение.

Как я говорю в таких ситуациях: вести переговоры надо на берегу, т.е. Перед тем, как приступить к работе, оговорите все пункты, потому что вряд ли в будущем можно будет ссылаться на Трудовой кодекс.

Самым частым препятствием является оплата отпусков.

Кроме того, это больничный, когда работник не работает, соответственно 99,9% работодатель не хочет оплачивать это время.

Я работаю в январе-мае: сколько споров, до того, что сотрудник забирает свои вещи и уходит. Мы не работаем в середине января и в части мая, работодатели здесь в таком положении, что, хотя вы замечательный сотрудник, вы работаете неофициально, и почему вы должны получать полную зарплату, если вы проработали почти вдвое меньше стандарт?

Мнения коллег разделились. Самый распространенный — без трудового договора условия труда можно трактовать двояко:

«Поскольку зарплата неофициальная и контракта нет, каждый может интерпретировать как хочет. Я тоже настаиваю на оплате »(Ольга Вербинская).

Настя настаивает, что бухгалтер должен отстаивать свои права и не давать работодателю поблажек:

«Я согласился один раз, но ни к чему хорошему это не привело. Мужчина решил, что это норма. Поэтому, если финансовая ситуация позволяет, лучше сразу указать свою позицию, но будьте готовы к работе. Если нет, прими и немедленно ищи альтернативу »(Настя Лихова).

Наталья, напротив, придерживается другой точки зрения:

«Работать не по Трудовому кодексу и просить гарантий Трудового кодекса — разве это не развлечение для себя? Вы выбрали свой вариант и не имеете морального права требовать соблюдения Трудового кодекса. Но здесь меня не поддержат. Люди лицемеры: сами законы не соблюдают, а требуют от других их уважать».

Как вы думаете, кто прав, когда вы работаете нелегально: бухгалтер, который просит отпуск, или менеджер, который не хочет им платить?

Как мошенники берут кредиты

вы можете получить ссуду под копию паспорта

Как мошенники предоставляют людям ссуды? Есть несколько вариантов:

  1. кредит для копии паспорта. Чаще всего случаи выдачи таких кредитов основаны на действиях кредиторов-мошенников. Получив документы клиента, они предусматривают ему моментальную ссуду, о существовании которой становится известно только по истечении ежемесячного платежа. Завершить эту процедуру очень сложно, если в банковской организации нет сообщников. Банк должен будет предоставить оригинал паспорта, даже если у заявителя есть заверенная копия. При подаче заявления онлайн большинству микрофинансовых организаций требуется цветная фотография на паспорт. Кроме того, во время проверки от них могут потребовать предоставить фотографию паспорта на руки заявителю;
  2. запрос предоплаты у кредитора или посредника Сегодня в Интернете можно найти большое количество предложений по помощи в получении кредита. Мошенники предлагают баснословные условия кредита, гарантируя большие суммы на длительный срок даже при плохой кредитной истории. Довольно часто они просят предоплату, объясняя это тем, что запрашивают вашу кредитную историю в национальном офисе. Действительно, получение информации в Национальном бюро кредитных историй — услуга платная, стоит от 300 до 1000 рублей. Мошенники могут запросить перевод процентов за банковский перевод или за аутентификацию документов. Бывают случаи, когда кредиторы просят сделать перевод на кошелек qiwi, объясняя это тем, что им необходимо подтверждение платежеспособности клиента. Как правило, после перевода денег ложные кредиторы исчезают;
  3. обман с договором Многие заемщики совершают большую ошибку, не читая договор при его подписании. Он может содержать другую процентную ставку, обязательство погасить ссуду до согласованной даты. Влюбляться в мошеннические кредиты очень опасно. В такой ситуации вы можете остаться без движения;
  4. при возврате денег частным кредиторам мошенники часто не оформляют квитанцию, тем самым подавая запросы на возврат уже выплаченной заемщику ссуды.

Чтобы выявить мошенника при подаче заявки на кредит онлайн, всегда соблюдайте эти простые правила:

  • обязательно прочтите договор перед подписанием.
  • никогда не присылайте фотографии паспорта, распространяемые в Интернете;
  • не вносить предоплату, ни один банк или микрофинансовая компания не попросит аванс перед подачей заявки на кредит;

Как не попасться на удочку кредитных мошенников

Как найти черный список интернет-мошенников, выступающих в роли посредников при оформлении кредита?

Нет официального списка мошенников, по которому можно получить нужную информацию.

Примечание! Ни один банк не будет работать через посредников, подписание кредитного договора возможно только напрямую между банком и заемщиком. Любое предложение предоставить вам кредит в банке — это мошенничество!

Чтобы не быть обнаруженным мошенниками, кредитными организациями, перед подачей заявки вы можете проверить, входит ли данная банковская организация в список официально зарегистрированных. На сайте ЦБ размещена информация обо всех организациях, которые имеют право выдавать потребительские кредиты населению, а также список официальных сайтов.

Какие документы подделывают и почему?

В ТОП наиболее часто фальсифицируемых документов вошли:

  • Копия трудовой книжки с заверением работодателя
  • Справка о заработной плате 2-НДФЛ, по форме банка и т.д. Сертификата 2-НДФЛ для банков сейчас нет. Есть только одна налоговая декларация.

Эти два документа часто подделываются потенциальными заемщиками от кредитора. Причины подделки совершенно разные. Например, налоговые декларации чаще фальсифицируют безработные или работающие неофициально.

Реальность такова, что в последнее время банки ужесточили требования к потенциальным заемщикам, а также перечень обязательных документов. Осталось не так много банков, которые предлагают хороший кредит под паспорт. Каждому нужна хотя бы справка о доходах. Это позволяет банку узнать кредитоспособность заемщика, рассчитать для него кредитный лимит, проверить трудоустройство и т.д.

Такой отчет о прибылях и убытках часто фальсифицируется заемщиками, имеющими небольшой доход, которого по банковским стандартам недостаточно для получения крупной суммы по низкой процентной ставке. Ссуды без подтверждения дохода выдаются под очень высокую процентную ставку до 30-40% годовых. Имея справку о доходах, вы можете получить ссуду под 10% годовых.

Трудовая книжка — самый фальшивый документ при обращении за ссудой в банке. Здесь подделка бывает 2-х видов:

  1. Когда заемщик приносит действительную трудовую книжку, он ставит фальшивую печать с подписями и печатями, а затем делает ее заверенную копию.
  2. Когда заемщику выдают совершенно фальшивую трудовую книжку с ложными «данными.

Подделка документов, особенно трудовой книжки, необходима, если заемщик не имеет работы или организован без официальных документов. С помощью такой справки он докажет банку, что у него постоянная работа, а вместе с ней — платежеспособность, стабильность и т.д. Это банк, и он хочет разобраться в своем потенциальном заемщике.

поддельные кредитные документы

Максим прошел «Тест: как правильно погасить кредит досрочно?» и набрал 10 баллов я могу сделать лучше

Работа службы безопасности

Кредит без отказа Кредит с просрочкой Срочный второй паспорт Кредит под 0% Работа в Яндекс.Такси Яндекс.Курьер до 3400 руб / сутки!

Качество сертификационного контроля компании зависит от отдела. У сотрудников есть возможность отправить запрос в налоговую инспекцию, но это может быть невозможно со всеми транзакциями. Крупные банки часто запрашивают отчеты у работодателя, в котором работает заемщик.

Возможны варианты запроса данных из Пенсионного фонда РФ для предоставления документов по начислению заработной платы сотрудникам. При наличии отклонений сразу же выдается отказ по заявке. Если в ведомстве возникают сомнения в достоверности данных в 2-НДФЛ, кредитор может нанять родственников или сотрудников, руководителя учреждения для выяснения вопросов.

Сотрудник кредитного отдела ежедневно сталкивается с информацией о средней заработной плате по стране. В сомнительных ситуациях раскрыть обман может помочь серьезный разрыв с нормой. Они оперативно выдают кредиты держателям зарплатных карт в филиале.

Дело в том, что большая часть работы будет выполняться автоматически. Кредиторы доверяют своим корпоративным клиентам, они знают, что получение средств легко контролировать. И даже если в справке зарплата выше, чем при кассовых операциях на счетах компании, это не станет проблемой.

Сотрудники банка могут связаться с руководством компании для подтверждения общей суммы доходов персонала. Как правило, менеджеры могут позвонить в офис соискателя кредита или прийти на работу. Проверка документов на получение зарплаты от клиента начинается с момента прекращения выплаты долга.

Форма заполнения

Заполнение справочной формы позволяет сделать определенные выводы. Например, причины отказа могут быть;

  • невозможность расшифровать подпись.
  • подпись документа лицом, не уполномоченным на эти цели. В случае подписания другим лицом необходимо указать основание: приказ организации или номер выданной доверенности;
  • отпечаток нечеткий (нечеткий;
  • расположение пломбы не в том месте — она ​​должна быть на буквах МП, внизу и слева;
  • постановка подписи и печати. Подпись налогового агента должна быть в соответствующем поле с надписью «подпись»;

Вышеуказанные ошибки не являются критичными, так как в случае технических ошибок они приводят либо к замене документа, либо к отказу в выдаче кредита.

Как бухгалтеру не уронить свою компетентность в глазах директора?

Работая бухгалтером, вы всегда должны совершенствовать свои знания. С нашим развивающимся законодательством бухгалтер должен постоянно учиться. Кто-то занимается самообразованием, сейчас можно найти море информации, курсы, семинары, вебинары. Для кого-то в результате обучения важно получить подтверждение своих знаний в виде документа.

Любой, кто уже прошел обучение в «Клерке», знает, что его Учебный центр всегда предлагает обучение по самым актуальным темам. 10 октября начинается очень свежее блюдо, так сказать в самый разгар жары:

«Все о кредитном менеджменте для бухгалтера: как улучшить свои юридические навыки».

Юля задала вопрос: а должен ли бухгалтер все знать? И как выйти из неловкой ситуации, когда руководитель задает вопрос, а вы не можете сразу ответить? Как бы говоря, нужно время, чтобы разобраться в сути проблемы и соблюдать стандарт.

Коллеги, подскажите, чем сейчас главный бухгалтер отличается от налогового консультанта?
Есть компании, в которые нельзя переехать, не погрузившись в норму. Каждое чихание — проблема. А есть такие, в которых вы ведете с закрытыми глазами несколько лет.
И обладатели первого на мою «надо подумать» недоумевают: «Почему ты ничего не знаешь?» Нет, уверен, Бух основных средств сразу знает, как рассчитать налог, если кадастровая стоимость менялась в течение года. Но мне нужно прояснить эти моменты. Или что заграничные представительства с 2017 года должны иметь решение штаба о передаче полномочий по начислению заработной платы. Что ж, это не совсем стандартные операции. Есть ли кто-нибудь, кто знает априори, потому что у них 20-летний опыт работы? Как заставить руководство понять, что алкоголь не может знать всего. Думаю, он должен уметь учиться и иметь опыт, чтобы не упустить момент, когда нужно стремиться? Но описание должности неумолимо. Как ты с этим живешь?

— Юлия Петрик

Екатерина, работающая налоговым консультантом, делится своим опытом:

«Я налоговый консультант и никогда не был бухгалтером. По образованию я юрист и вообще не считаю налоги, а только советы. Я думаю, вам всегда следует подумать об этом, за исключением нескольких очевидных вопросов. Если вопрошающий отвечает на этот вопрос неправильно, это его проблема. Человек в принципе не обязан все знать, особенно в этой сфере, где все так быстро меняется. Меня тронули люди, которые планируют многомиллионные сделки и считают, что ответы на вопросы нужно давать один или два раза».

Все коллеги единогласно согласились, что нет ничего непрофессионального и постыдного, если нужно время для ответа:

«Если я уверен на 100%, я говорю — такой-то, если у меня есть хоть какие-то сомнения или я знаю, что есть разные точки зрения — я говорю« прочитаю и отвечу »)) и я согласен, это невозможно все знать!)
ps а если совсем не знаю, то еще и «надо посмотреть» »(Алла Высокова).

«Я всегда говорю: поясню и отвечу. Но я люблю своего директора, потому что он присылает все вопросы на почту и телеграммы »(Елена Якунина).

Вы порекомендуете, что делать бухгалтеру, если не уверены в ответе, но при этом не хотите производить впечатление некомпетентного специалиста?

Ближайшие бесплатные вебинары

  • 26.08.2021 Обзор важнейших налоговых споров-2021. Что искать
  • 23.08.2021 фрагментация бизнеса 2021 года: законность, ошибки, ответственность
  • 25.08.2021 Пять способов взыскания долгов: все о кредитах

Источник: «Делопроизводитель» Рубрика: Отзывы для бухгалтера Метка: Бухгалтер красный угол профессия бухгалтер личные данные серая зарплата

  • Любовь Шейко, обозреватель «Клерк»

Печатная версия

Как банк определяет подлинность справки о доходах?

банку очень легко узнать подлинность отчета о прибылях и убытках. Подается заявление в Пенсионный фонд России, из которого видны все суммы отчислений. Используя несложные математические вычисления, надзорный орган банка определит истинную «белую» зарплату заемщика. Затем он будет сравнен с данными отчета о прибылях и убытках. Затем банк определит подлинность отправленных данных и подлинность самого сертификата.

Экспертное мнение Екатерина Капризова Банковский эксперт, специалист по кредитам и карточкам. Более 10 лет работы в коммерческих банках РФ кредитным специалистом, расчетно-кассовым оператором и кассиром. Задайте вопрос Ваш CIF должен быть указан в отчете о доходах, обновленном по состоянию на 2019 год. С его помощью банк легко определит, производились ли какие-либо взносы в вашу пенсию и как долго вы работали в своем текущем местоположении. Вот как выглядит современный отчет о прибылях и убытках:
Справка о доходах

Что грозит за подделку справки 2-НДФЛ и судебная практика по этому вопросу

Фальшивая справка 2 НДФЛ

Если род занятий неофициальный, человек не может предоставить подтверждение дохода. Бывают ситуации, когда гражданин работает, но его официальная зарплата очень низкая. Предоставив банку такую ​​справку, вы рискуете получить отказ в ссуде. Эта справка особенно важна при оформлении ипотечного кредита.

В сфере ссуд есть случаи, когда заемщики предоставляют поддельный сертификат 2-НДФЛ. Фальсификация этого документа может быть полной или частичной. Полная подделка предоставляется, когда заемщик нигде не работает. Частичная подделка — документ с искаженной информацией, например, неверно указана сумма дохода, подделана подпись главного бухгалтера. 2 фальшивых знака IRPEF могут быть обнаружены службой безопасности при досмотре.

Примечание! В судебной практике за такие действия налагаются штрафы в размере 80 000 рублей для физических лиц и 500 000 для организаций, есть случаи лишения свободы до двух лет.

Подделка справки может быть выявлена ​​после заключения кредитного договора, когда заемщик не может выполнить свои финансовые обязательства.

Из судебной практики: 30 июля 2015 года служба безопасности Сбербанка установила, что главный бухгалтер ООО «Новсвсвет» брал ипотечный кредит, предоставив фальшивую справку на 2 IRPEF. Поскольку заявленный доход был высоким, ипотечный кредит был одобрен для женщины. Дело было возбуждено и передано в суд. Суд установил, что это не только предоставление фальшивых документов, но и использование служебного положения. Женщина была оштрафована на 500 тысяч и приговорена к шести месяцам лишения свободы. Позже она была освобождена из тюрьмы, поскольку имелось смягчающее обстоятельство: несовершеннолетний ребенок.

Товары магазина в кредит

Косметика в кредит, мошенничество
Граждане часто обращаются с жалобами на предоставление средств мошенниками в кредит. Посуда в кредит, услуги салонов красоты представлены таким образом, что человек не сразу понимает, что подает заявку на получение кредита.

Например, ситуация: девушка пошла в салон красоты за советом, навязчиво предложила процедуры по очищению и омоложению. Девушке дали договор с салоном красоты, который на самом деле оказался договором с банком. Клиент позвонил в банк с просьбой отклонить ссуду, но ему сказали, что это возможно только при личном посещении банка. В городе жертвы нет офиса этого банка.

В этой ситуации вам необходимо написать письменное заявление и отправить его заказным письмом на адрес банка. Также вы можете написать заявление в полицию на сотрудников салона красоты.

Чтобы обезопасить себя от мошенничества, всегда уделяйте пристальное внимание заключению кредитных договоров, не оставляйте документы без присмотра и не обращайтесь за помощью к кредитным посредникам.

Какие последствия подделки справки 2-НДФЛ? ↑

При обнаружении фальшивого сертификата по форме 2-НДФЛ, согласно действующему законодательству, лица, причастные к подделке таких документов и их предоставлению, будут привлечены к ответственности согласно действующему законодательству.

Согласно п.1 ст. 327 УК РФ за подделку такого документа могут преследовать:

Тип наказанияСрок
Ограничение свободы2-4 года
СтопДо 6 месяцев
Лишение свободыДо 2 лет

Если фальсификация справки по форме 2-НДФЛ была осуществлена ​​с целью сокрытия правонарушения, это деяние подпадает под п. 2 ст. 327 УК РФ и наказывается:

Тип наказанияСрок
Принудительный трудДо 4 лет
Лишение свободыДо 4 лет

Проценты по НДС

О том, как получить аттестат 2-НДФЛ для военнослужащих за 3 месяца, читайте здесь.

Использование частным лицом заведомо фальшивого документа подпадает под действие п. 3 ст. 327 УК РФ и наказывается:

Тип наказанияРазмер, срок
Денежный штрафДо 80 тысяч рублей или в размере полугодового дохода оштрафованного лица
Обязательная работаДо 480 часов
Корректирующая работаДо 2 лет
СтопДо 6 месяцев

Кроме того, различные должностные лица (бухгалтеры, директора и другие), которые подделывают сертификат 2-НДФЛ, могут быть привлечены к ответственности по ст. 292 УК РФ. Согласно пункту 1 этой статьи за служебный подлог предусмотрено наказание:

НаказаниеРазмер, срок
ХорошийВ размере дохода за 6 месяцев или 80 тыс. Руб.
Обязательная работаДо 480 часов
Корректирующая работаДо 2 лет
Лишение свободыДо 2 лет
СтопДо 6 месяцев

Действия аналогичного характера, повлекшие нарушение интересов каких-либо лиц (банков и других), согласно п. 2 ст. 292 УК РФ наказываются:

НаказаниеРазмер, срок
ХорошийДо 500 тысяч рублей или в размере трехлетнего дохода
Обязательная работаДо 4 лет
Лишение свободыДо 4 лет

Организация, выдавшая справку 2-НДФЛ с заведомо ложными данными, может быть вынуждена банком через суд выплатить компенсацию за полученный ущерб по вполне законным причинам.

А лицо, предъявившее справку, попадет в черный список банка, и, скорее всего, получить в нем кредит будет просто невозможно.

Источники

  • http://buhonline24.ru/nalogi/ndfl/2-nfdl/poddelka-spravki-2-ndfl.html
  • https://mobile-testing.ru/kredit_poddelka_dokumentov/
  • https://cinemafoodfest.ru/otvetstvennost-za-vydachu-lipovoj-spravki-2-ndfl/
  • http://votbankrot.ru/lichnye-finansy/upravlenie-kreditami/moshennichestvo.html
  • https://vKreditBe.ru/kak-banki-proveryayut-spravku-2-ndfl/
  • https://kreditorpro.ru/chem-grozit-poddelka-2-ndfl-dlja-kredita/
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/490571/

Поделиться с друзьями
Оцените автора
( Пока оценок нет )
Adblock
detector